工行私人银行部被罚950万多项违规行为曝光

今日新闻 2025年01月16日 13:06 664 梁越喆

中国工商银行股份有限公司私人银行部因11项违法违规行为，被上海金融监管局罚款950万元。这些违规行为包括股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财业务未进行独立尽职调查与风险评估、理财资金违规投资于高风险金融产品、理财资金违规用于限制性领域、理财资金违规用于归还本行贷款、理财投资合作机构名单制管理严重违反审慎经营规则、投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财投资业务管理体系严重违反审慎经营规则、员工行为管理严重违反审慎经营规则以及代理销售业务严重违反审慎经营规则。

时任工行私人银行部理财产品部兼投资管理部副总经理欧阳至伟也因投资审查程序严重违反审慎经营规则、理财资金违规用于限制性领域及理财资金违规投资于高风险金融产品，被警告并罚款7万元。

私人银行部主要面向高净值人群，提供以资产管理与顾问咨询为核心的财富管理服务。根据工行官网信息，该行自2008年3月27日起在上海推出私人银行服务，主要服务于个人金融资产在800万元人民币以上的客户。